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Redacción de D. Diego Fernández Fernández, letrado 125.741 del Ilustre Colegio de Abogados de Madrid.

  1. Bitcoin y el blanqueo de capitales

  2. El anonimato: gran fuerte y gran talón de Aquiles

  3. ¿Cómo evitar ser acusados por blanqueo de capitales si operamos con criptomonedas?

  4. Mirando al futuro: una regulación específica y armonizada

  5. La prevención importa más que la solución

  6. ¿Y si soy simplemente un usuario que quiere comenzar a operar con Bitcoin u otra criptomoneda?

Hace unos años Bitcoin llegó a nuestras vidas de la mano de la tecnología Blockchain, esa tan desconcertante pero que llegaba para quedarse con un planteamiento firme y un sistema de registro (cadena de bloques) bien sólido.

Sin embargo, es una tecnología muy nueva y volátil jugando en una liga donde las reglas de mercado siguen mandando por encima de todo. Lo cierto es que no es de extrañar que en torno a las criptomonedas hayan comenzado a surgir distintos ilícitos penales como las estafas o el blanqueo de capitales.

Bitcoin y el blanqueo de capitales

Una de las grandes ventajas de la tecnología Blockchain es dejar de contar con los tradicionales intermediarios que controlan el dinero. En efecto, nos estamos refiriendo a las entidades financieras.

Por otro lado, es un arma de doble filo porque se convierte en la oportunidad perfecta para blanquear dinero por parte de sus usuarios. Incluso, hay gobiernos y organismos que sitúan también el foco de sus preocupaciones en la financiación del terrorismo.

El anonimato: gran fuerte y gran talón de Aquiles

El registro de una criptomoneda no precisa recoger la identidad real de sus titulares, el anonimato se ha vuelto una de sus características más extendida.

El anonimato invita a los ciberdelincuentes, que encuentran un espacio más que propicio para intercambiar dinero en efectivo por Bitcoins o cualquier otra criptomoneda con gran facilidad.

Este es el motivo principal de que encontremos relación entre el blanqueo de capitales y las criptomonedas.

¿Cómo evitar ser acusados por blanqueo de capitales si operamos con criptomonedas?

Bien, antes de nada, debes saber que desde SuperAbogado aconsejamos encarecidamente que si va a adentrarse en el universo de las criptomonedas, se asesore por un abogado especialista en criptomonedas.

Sí, suena a lo típico, pero la experiencia nos dice que es un universo con tantas oportunidades como peligros y la tecnología Blockchain es aún una gran desconocida. Contar con un buen asesoramiento desde el principio es crucial.

Ahora bien, suponiendo que ya seamos usuarios del criptouniverso, es importante que a medida que vayamos generando movimientos de cualquier tipo en Bitcoin o cualquier otra criptomoneda, guardemos de manera bien ordenada toda la información y documentación relativa a su registro y proceso.

Por ejemplo, si hemos comprado Bitcoins y queremos venderlos, tendremos que informar a nuestra entidad financiera del motivo de las transferencias que van a llegar a nuestra cuenta bancaria. La entidad financiera deberá ayudarnos a determinar la manera de justificar que el dinero que van a ingresarnos proviene efectivamente de la compraventa de Bitcoins.

La aparición de un abogado penalista experto en criptomonedas es también esencial en este momento, dado que sería oportuno redactar y poder presentar copia de documentos que acrediten extremos como: la operación, los movimientos de cambio o intermediario, el documento de compra, un contrato de compraventa, etc.

Mirando al futuro: una regulación específica y armonizada

Resulta difícil vislumbrar un futuro en la regulación de las criptomonedas que no tenga alcance global, lo que lo convierte en una difícil tarea donde configurar una norma que cuente con el visto bueno de los ordenamientos jurídicos de las principales economías del mundo se antoja imposible.

Por el momento, en nuestro país el Gobierno transpuso mediante Real Decreto-ley la Directiva 2018/843 con el objetivo de colaborar para prevenir el blanqueo de capitales y perseguirlo. También se han aumentado las penas en el Código Penal para este tipo de delitos cuando se llevan a cabo a través de criptomonedas.

La prevención importa más que la solución

No es ningún secreto que el legislador confía en que la sociedad se vuelva más concienzuda cuando opera con criptomonedas. En estos casos, si por ejemplo su modelo de negocio opera en el criptouniverso, será esencial contar con un plan de cumplimiento (compliance).

El asesoramiento legal vuelve a estar presente y es un gran argumento para verse exentos de culpabilidad en un futuro pues, recordemos, la responsabilidad penal puede verse derivada no sólo de las personas físicas, sino también de las jurídicas.

¿Y si soy simplemente un usuario que quiere comenzar a operar con Bitcoin u otra criptomoneda?

La recomendación de SuperAbogado es que antes de empezar una actividad relacionada con cualquier criptomoneda hable con el director de su entidad financiera y le exponga su idea.

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